Domanda di licenza DPT alla MAS

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La licenza PSA per i servizi relativi a digital payment token si richiede tramite il portale online della MAS, seguendo le Guidelines on Licensing for Payment Service Providers (PS-G01). L'esame della MAS si concentra sull'assetto proprietario e sulla direzione del richiedente, sul quadro AML/CFT, sul rischio tecnologico e sulle misure di tutela degli utenti, e la MAS ha dichiarato apertamente di approvare soltanto una minoranza delle domande.¹ Il richiedente deve essere una società di Singapore oppure una società estera registrata a Singapore con una sede d'affari stabile. Almeno un amministratore esecutivo deve essere cittadino di Singapore o residente permanente oppure, in alcuni casi, titolare di un Employment Pass.

Checklist

Costituire o registrare l'entità di Singapore presso l'ACRA e assicurarsi che lo statuto (constitution) consenta l'attività regolamentata.
Nominare almeno un amministratore esecutivo che sia cittadino di Singapore o residente permanente (oppure titolare di un Employment Pass, ove la MAS lo consenta) e assicurarsi che gli amministratori e il CEO soddisfino i requisiti di onorabilità e professionalità della MAS previsti dalle Guidelines on Fit and Proper Criteria (FSG-G01).
Stabilire la sede d'affari stabile a Singapore e designare il responsabile della tenuta dei libri contabili.
Confermare la categoria di licenza (SPI o MPI) proiettando i volumi mensili delle transazioni per ciascun servizio di pagamento.
Comprovare il capitale minimo (S$ 100.000 per una SPI, S$ 250.000 per una MPI) e predisporre il deposito cauzionale per una MPI.
Preparare il business plan con la descrizione dei prodotti, i clienti target, l'area geografica, i volumi previsti, la struttura del gruppo e le esternalizzazioni.
Preparare il quadro AML/CFT in linea con la MAS Notice PSN02 e le relative Guidelines: adeguata verifica della clientela, verifica rafforzata, screening, monitoraggio continuo, trasferimento di valore (travel rule), conservazione dei documenti, segnalazione delle operazioni sospette, formazione, revisione indipendente.
Preparare la valutazione dei rischi a livello aziendale (enterprise-wide risk assessment) in materia di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo specifica per i servizi DPT.
Preparare la documentazione sulla gestione del rischio tecnologico in linea con le MAS Technology Risk Management Guidelines e la Notice PSN05, nonché le misure di igiene informatica previste dalla Notice PSN06.
Predisporre le soluzioni di custodia e di salvaguardia: struttura del conto fiduciario (trust account), separazione, riconciliazione giornaliera, controlli di accesso, quota in cold storage, gestione delle chiavi e attestazione indipendente.
Preparare la documentazione di tutela dei consumatori ai sensi delle Guidelines PS-G03 (ove siano serviti clienti retail): valutazione della consapevolezza dei rischi, nessun credito né incentivo, informativa sui rischi, gestione dei reclami.
Preparare la policy di marketing conforme alle Guidelines PS-G02 sulla prestazione di servizi DPT al pubblico.
Preparare la documentazione sulla condotta degli affari e sull'informativa ai sensi delle Notice PSN07 e PSN08.
Predisporre l'assetto di compliance: compliance officer residente a Singapore, linee di riporto, supervisione del consiglio di amministrazione, revisione interna.
Predisporre la nomina del revisore esterno e la revisione annuale.
Presentare la domanda tramite il portale della MAS con il pagamento della tassa di domanda e designare un interlocutore.
Preparare i colloqui con la MAS per gli amministratori, il CEO e il compliance officer.

Note

MAS, Guidelines on Licensing for Payment Service Providers, PS-G01, sezione sui requisiti della domanda; Payment Services Act 2019, s. 6 e s. 9 (rilascio della licenza) e s. 11 (condizioni); cfr. Parte K, Capitoli II e X. ↩

Solo a scopo informativo generale. Il presente articolo non costituisce consulenza legale o fiscale, non sostituisce la consulenza sul singolo caso e non instaura alcun rapporto tra avvocato e cliente. Riflette la situazione giuridica aggiornata a novembre 2026.

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Contatto

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Sono Of Counsel presso KGP Legal LLC a Singapore, dove lavoro con una clientela internazionale di imprenditori di successo e delle loro famiglie, gestori patrimoniali indipendenti, società di commercio di materie prime e altri clienti commerciali. Sono avvocato tedesco e svizzero, abilitato inoltre come solicitor in Inghilterra e Galles e a Hong Kong. Divido il mio tempo tra Zug in Svizzera, Singapore e Hong Kong. Dal 2017 ho lavorato con clienti internazionali su oltre 700 progetti relativi a cripto-attività e asset digitali. Ho inoltre un’ampia esperienza nel contenzioso e nell’arbitrato transfrontalieri a Singapore, a Hong Kong e in altri mercati del Sud-Est asiatico e della Grande Cina.

Opero nei principali centri finanziari del Sud-Est asiatico, del Medio Oriente e della Svizzera, con particolare attenzione alla protezione del patrimonio, alla pianificazione fiscale e successoria internazionale, nonché ai trust, all’amministrazione societaria e ad altri servizi fiduciari. La mia filosofia è essere per i miei clienti l’interlocutore di fiducia per la consulenza sul diritto di Singapore, lavorando a stretto contatto con loro e aiutandoli a raggiungere i loro obiettivi commerciali.

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