Le banche di Singapore servono società e famiglie di tutta l’Asia e di ben oltre. Scopra che cosa una banca di Singapore chiederà alla Sua società, come il commercio è stato finanziato attraverso il porto e come preparare una domanda che una banca possa accettare.
L’elenco della MAS consultato il 4 novembre 2026 riporta licenze per 6 local banks, 10 qualifying full banks, 20 full banks, 96 wholesale banks e 21 merchant banks. Si tratta di conteggi delle licenze, e una stessa banca può detenerne più d’una.
Il caso di riciclaggio dell’agosto 2023 ha cambiato il tono delle domande (Perché un caso ha un capitolo a sé). Un organigramma della struttura fino alle persone fisiche, la prova dell’origine del patrimonio e i contratti che mostrano da dove provengono i fondi abbreviano il colloquio. Le imprese di asset digitali dovrebbero leggere Aprire un conto a Singapore e Che cosa una banca vuole vedere nel tempo.
Le banche applicano le notice della MAS emanate in base alle leggi di settore e l’obbligo di segnalazione della section 45 del Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act 1992 (L’obbligo di legge). Singapore attua le sanzioni delle Nazioni Unite e, dal marzo 2022, proprie misure nei confronti della Russia. Le sue banche tengono conto, nella prassi commerciale, anche di altri regimi sanzionatori (OFAC e la realtà commerciale).
Il credito fa parte del porto fin dalle agency houses dell’Ottocento, che vendevano a credito a tre-sei mesi lungo una catena di commercianti. La storia è raccontata in L’agency house come intermediario e Catene di credito tra Europa, India, Cina e l’arcipelago.
Banche e gestione patrimoniale
Singapore gestisce patrimoni per 6,7 trilioni di S$, per la maggior parte provenienti dall'estero. Gli articoli qui raccolti spiegano come una banca valuta un nuovo cliente, come si custodisce una tesoreria e come la si converte in valuta legale (off-ramp), e come una famiglia detiene il proprio patrimonio tramite un fondo, un trust o un family office. Mostrano inoltre dove ebbe inizio questa attività, nelle reti di credito e nelle case di rimesse del XIX secolo. La Parte E del libro sul centro finanziario, dedicata alla gestione patrimoniale e al private banking, è ancora in preparazione. Agli articoliBancabilità e onboarding
Aprire e mantenere un conto bancario a Singapore richiede preparazione. Gli articoli qui raccolti spiegano perché il conto rappresenta il collo di bottiglia per molte imprese, come funziona l'apertura del conto a Singapore e in Svizzera, quali banche lavorano con clienti attivi negli asset digitali, come si converte una tesoreria in valuta legale (off-ramp) e che cosa una banca vuole vedere nel corso del rapporto. I casi provengono da imprese attive negli asset digitali, i richiedenti esaminati con maggiore attenzione, e gli insegnamenti su documenti e sostanza valgono anche per altre società. Agli articoliTrade finance
Il trade finance è l'attività finanziaria più antica del porto. Gli articoli qui raccolti spiegano come le agency houses del XIX secolo scontavano le cambiali, come il credito scorreva dal Lancashire attraverso Singapore fino all'arcipelago, come venivano finanziati i piantatori di gambier e pepe, e come il fiume e i godown sostenevano questa attività. La Parte H del libro, dedicata al trade finance, alle frodi e ai rischi di oggi, è ancora in preparazione. Agli articoliCommercio di materie prime
Singapore fu fondata come porto commerciale. Gli articoli qui raccolti seguono l'economia dell'entrepôt del XIX secolo: il commercio delle giunche dai porti della Cina meridionale, i mercanti bugis, arabi, indiani ed europei, i country traders e l'economia dell'oppio, il gambier e il pepe, l'agency house come intermediario e le catene di credito che tenevano insieme il tutto. Confrontano inoltre l'entrepôt con Ginevra. La Parte G del libro, dedicata all'odierno hub del commercio di materie prime, è ancora in preparazione. Agli articoliRegolamentazione e vigilanza
La regolamentazione finanziaria a Singapore è concentrata in un'unica istituzione. Gli articoli qui raccolti spiegano il modello Westminster in una città-Stato, le fonti del diritto, l'efficacia giuridica delle notice, delle guideline e delle FAQ della MAS, il mandato e la filosofia della MAS, le categorie di licenza, il Payment Services Act 2019, il Securities and Futures Act 2001, il Financial Services and Markets Act 2022, le stablecoin, la tokenizzazione e le fasi di una domanda di licenza. Le origini coloniali dell'ordinamento giuridico sono narrate nel libro sul centro finanziario. Agli articoliAntiriciclaggio e compliance
Singapore applica un ampio regime contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Gli articoli qui raccolti spiegano le tre leggi su cui esso si fonda, le notice della MAS, la valutazione del rischio a livello d'impresa, l'adeguata verifica della clientela, la travel rule e l'obbligo di segnalare le operazioni sospette. Trattano inoltre il caso di riciclaggio dell'agosto 2023, le sanzioni, la governance e le ispezioni, nonché la gestione di un unico programma all'interno di un gruppo. Gli esempi provengono dai servizi in digital payment token, e gran parte del quadro si applica alle istituzioni finanziarie in generale. Agli articoliSingapore: Origini: da Temasek al porto franco
Origini: da Temasek al porto franco — una parte del libro Singapore come centro finanziario internazionale del Dr Alexander Ressos. Agli articoli