Origine e finalità

Leggi l’edizione PDF (1 pagina)

La travel rule è il requisito secondo cui le informazioni sull'ordinante e sul beneficiario di un trasferimento devono accompagnare il trasferimento stesso, affinché ciascuna istituzione della catena e successivamente qualsiasi investigatore possano vedere chi ha inviato valore a chi. È nata nel 1996 come regola statunitense per i bonifici ed è divenuta la Raccomandazione 16 del GAFI per il mondo bancario. Nel giugno 2019 il GAFI l'ha estesa ai trasferimenti di asset virtuali mediante il paragrafo 7(b) della Nota interpretativa alla Raccomandazione 15, imponendo ai VASP di ottenere, conservare e trasmettere le informazioni sull'ordinante e sul beneficiario per i trasferimenti superiori a una soglia di USD/EUR 1.000.¹ Singapore e la Svizzera sono stati i due centri finanziari che hanno attuato per primi l'estensione e senza un'esenzione de minimis. Da allora entrambi convivono con la conseguenza di essere stati precoci, che il presente capitolo chiama il problema dell'alba (sunrise problem).

Nel contesto degli asset digitali la finalità della regola non è principalmente quella di intercettare l'operazione di riciclaggio mentre è in corso, bensì di rendere leggibile il registro. Una blockchain mostra che l'indirizzo A ha inviato 10 ETH all'indirizzo B. La travel rule obbliga l'istituzione ordinante a registrare che A appartiene a un cliente identificato per nome e a comunicarlo all'istituzione ricevente. Un investigatore munito di un provvedimento giudiziario può quindi seguire il valore attraverso i wallet ospitati senza dover ricostruire le identità da zero. La regola obbliga inoltre ogni prestatore di wallet ospitati a sapere con chi ha a che fare dall'altra parte, ed è da qui che discende l'obbligo di due diligence sulla controparte.

Note

FATF, Interpretive Note to Recommendation 15, para. 7(b), adottata nel giugno 2019; FATF, Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers, giugno 2019, paragrafi 113–118. ↩

Solo a scopo informativo generale. Il presente articolo non costituisce consulenza legale o fiscale, non sostituisce la consulenza sul singolo caso e non instaura alcun rapporto tra avvocato e cliente. Riflette la situazione giuridica aggiornata a novembre 2026.

Italiano

Contatto

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Sono Of Counsel presso KGP Legal LLC a Singapore, dove lavoro con una clientela internazionale di imprenditori di successo e delle loro famiglie, gestori patrimoniali indipendenti, società di commercio di materie prime e altri clienti commerciali. Sono avvocato tedesco e svizzero, abilitato inoltre come solicitor in Inghilterra e Galles e a Hong Kong. Divido il mio tempo tra Zug in Svizzera, Singapore e Hong Kong. Dal 2017 ho lavorato con clienti internazionali su oltre 700 progetti relativi a cripto-attività e asset digitali. Ho inoltre un’ampia esperienza nel contenzioso e nell’arbitrato transfrontalieri a Singapore, a Hong Kong e in altri mercati del Sud-Est asiatico e della Grande Cina.

Opero nei principali centri finanziari del Sud-Est asiatico, del Medio Oriente e della Svizzera, con particolare attenzione alla protezione del patrimonio, alla pianificazione fiscale e successoria internazionale, nonché ai trust, all’amministrazione societaria e ad altri servizi fiduciari. La mia filosofia è essere per i miei clienti l’interlocutore di fiducia per la consulenza sul diritto di Singapore, lavorando a stretto contatto con loro e aiutandoli a raggiungere i loro obiettivi commerciali.

Tutta la consulenza in materia di diritto di Singapore è prestata tramite KGP Legal LLC, uno studio affermato e regolarmente autorizzato di advocates and solicitors di Singapore.

KGP Legal LLC è uno studio legale di medie dimensioni a Singapore, in grado di offrire l’intera gamma dei servizi legali e delle attività di amministrazione societaria. Qualora desideri ulteriori informazioni, La prego di contattarmi direttamente all’indirizzo [email protected].

Mi contatti →

Articoli e approfondimenti

Intende insediarsi o espandersi a Singapore?

SingaporeIQ è curato dal Dr Alexander Ressos, avvocato d’affari internazionale con oltre 15 anni di esperienza sul posto a Singapore come residente permanente, avvocato straniero registrato a Singapore e managing partner di uno studio legale straniero a Singapore. Oltre a una significativa esperienza in investimenti e operazioni transfrontaliere, nell’assistenza a clienti privati UHNWI e in materia di sanzioni e controlli sulle esportazioni, il Dr Ressos vanta un’ampia esperienza negli affari transfrontalieri e nei progetti relativi a cripto-attività e asset digitali a Singapore, maturata in oltre 700 progetti dal 2017.

Se sta pianificando la costituzione di una società, un investimento, una struttura di holding o l’ingresso in un mercato tramite Singapore, può contattare il Dr Ressos direttamente all’indirizzo [email protected]. La consulenza sul diritto di Singapore è prestata da KGP Legal LLC, uno studio autorizzato di advocates and solicitors di Singapore. In quanto studio legale di Singapore, KGP Legal LLC è autorizzato ai sensi del Legal Profession Act 1966 a prestare consulenza sul diritto di Singapore e a rappresentare i clienti dinanzi ai tribunali di Singapore; agli studi legali stranieri con una sede a Singapore, di regola, non è consentita né l’una né l’altra attività. Il Dr Ressos e il suo team rendono accessibile l’intera gamma di servizi legali, di compliance e di amministrazione societaria a Singapore, tra cui la costituzione di società, le operazioni societarie, i contratti commerciali, le cripto-attività e gli asset digitali, la regolamentazione finanziaria e la risoluzione delle controversie, compreso il contenzioso dinanzi ai tribunali di Singapore. Per i servizi legali, fiscali e fiduciari in Svizzera, consulti helveticaregister.com.