La valutazione della consapevolezza dei rischi

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Un prestatore DPT deve valutare se un cliente al dettaglio possiede una conoscenza sufficiente dei rischi dei servizi DPT prima di prestargli qualsiasi servizio di questo tipo. La valutazione consiste in un questionario che riguarda la natura dei DPT, la loro volatilità, la perdita dell'intero investimento, l'assenza di garanzia dei depositi, l'irreversibilità dei trasferimenti e i rischi della custodia da parte del prestatore.¹ Al cliente che non supera la valutazione può essere fornito materiale informativo e la valutazione può essere ripetuta. La MAS ha rinunciato a imporre un periodo di riflessione tra un tentativo e l'altro o un periodo di validità alla cui scadenza la valutazione decada, riservandosi però il diritto di farlo.²

La valutazione ha sostituito il precedente dibattito su un requisito di adeguatezza. La MAS ha esaminato e respinto l'idea di imporre ai prestatori di valutare l'adeguatezza della negoziazione di DPT per ciascun cliente, perché ciò avrebbe implicato che la negoziazione di DPT fosse adeguata per alcuni clienti al dettaglio e perché i prestatori non forniscono consulenza. La valutazione della consapevolezza dei rischi rimette invece la decisione a un cliente informato. I prestatori devono conservare la documentazione delle valutazioni e devono essere in grado di dimostrare alla MAS in sede di ispezione che nessun cliente al dettaglio ha negoziato prima di aver superato la valutazione.

Note

MAS, Guidelines PS-G03 on Consumer Protection Measures by DPT Service Providers, sezione sulla valutazione della consapevolezza dei rischi; MAS Response to Feedback Received (Part 2), 23 novembre 2023, paragrafi sull'impostazione della valutazione. ↩
Morgan Lewis, novembre 2023 (sopra): la valutazione deve essere effettuata prima della prestazione di qualsiasi servizio DPT; per il momento non si applicano né un periodo di validità né un periodo di riflessione. ↩

Solo a scopo informativo generale. Il presente articolo non costituisce consulenza legale o fiscale, non sostituisce la consulenza sul singolo caso e non instaura alcun rapporto tra avvocato e cliente. Riflette la situazione giuridica aggiornata a novembre 2026.

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Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Sono Of Counsel presso KGP Legal LLC a Singapore, dove lavoro con una clientela internazionale di imprenditori di successo e delle loro famiglie, gestori patrimoniali indipendenti, società di commercio di materie prime e altri clienti commerciali. Sono avvocato tedesco e svizzero, abilitato inoltre come solicitor in Inghilterra e Galles e a Hong Kong. Divido il mio tempo tra Zug in Svizzera, Singapore e Hong Kong. Dal 2017 ho lavorato con clienti internazionali su oltre 700 progetti relativi a cripto-attività e asset digitali. Ho inoltre un’ampia esperienza nel contenzioso e nell’arbitrato transfrontalieri a Singapore, a Hong Kong e in altri mercati del Sud-Est asiatico e della Grande Cina.

Opero nei principali centri finanziari del Sud-Est asiatico, del Medio Oriente e della Svizzera, con particolare attenzione alla protezione del patrimonio, alla pianificazione fiscale e successoria internazionale, nonché ai trust, all’amministrazione societaria e ad altri servizi fiduciari. La mia filosofia è essere per i miei clienti l’interlocutore di fiducia per la consulenza sul diritto di Singapore, lavorando a stretto contatto con loro e aiutandoli a raggiungere i loro obiettivi commerciali.

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