Criminalità finanziaria, compliance e sanzioni

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• money laundering – 洗钱 (xǐqián) – pengubahan wang haram: l’occultamento dell’origine criminale di beni in modo che appaiano legittimi (capitolo H.III).¹
• terrorism financing – 资助恐怖主义 (zīzhù kǒngbù zhǔyì) – pembiayaan keganasan: la fornitura o la raccolta di fondi destinati ad atti o a organizzazioni terroristiche.
• proliferation financing – 资助扩散 (zīzhù kuòsàn) – pembiayaan percambahan: la fornitura di fondi o di servizi finanziari per lo sviluppo di armi di distruzione di massa (capitolo H.IV).²
• anti-money laundering (AML) – 反洗钱 (fǎn xǐqián) – pencegahan pengubahan wang haram: le norme, i controlli e le procedure che prevengono e individuano il riciclaggio di denaro (capitolo H.III).
• customer due diligence (CDD) – 客户尽职调查 (kèhù jìnzhí diàochá) – usaha wajar pelanggan: l’identificazione e la verifica di un cliente e dei suoi titolari effettivi, nonché la valutazione dello scopo del rapporto (capitolo H.III).³
• know your customer (KYC) – 了解你的客户 (liǎojiě nǐ de kèhù) – kenali pelanggan anda: la prassi di raccogliere e mantenere aggiornate le informazioni su chi sia un cliente e su quale attività svolga.
• enhanced due diligence – 强化尽职调查 (qiánghuà jìnzhí diàochá) – usaha wajar dipertingkat: verifiche supplementari richieste per i clienti a rischio più elevato, come le persone politicamente esposte (capitolo H.III).
• politically exposed person (PEP) – 政治公众人物 (zhèngzhì gōngzhòng rénwù) – individu berpengaruh politik: una persona che ricopre o ha ricoperto un’importante carica pubblica, insieme ai suoi familiari e ai soggetti a lei strettamente legati (capitolo H.III).
• suspicious transaction report (STR) – 可疑交易报告 (kěyí jiāoyì bàogào) – laporan transaksi mencurigakan: la segnalazione che una persona deve trasmettere al Suspicious Transaction Reporting Office quando sospetta che determinati beni siano collegati a un reato (capitolo H.III).
• proceeds of crime – 犯罪所得 (fànzuì suǒdé) – hasil jenayah: i beni derivanti direttamente o indirettamente da una condotta criminosa.
• confiscation – 没收 (mòshōu) – perlucuthakan: il provvedimento giudiziario che priva l’autore del reato dei vantaggi tratti dal reato stesso.
• forgery – 伪造 (wěizào) – pemalsuan: la formazione di un documento o di una banconota falsi con l’intenzione che vengano utilizzati come autentici (capitolo H.II).⁴
• corruption – 贪污 (tānwū) – rasuah: il dare o il ricevere un’utilità quale incentivo ad agire in relazione agli affari del proprio mandante (capitolo H.V).
• shell company – 空壳公司 (kōngké gōngsī) – syarikat cangkerang: una società priva di un’attività operativa sostanziale, che può essere utilizzata per occultare il titolare dei beni (capitolo E.VI).
• nominee – 代名人 (dàimíng rén) – penama: una persona che detiene azioni o agisce come amministratore solo formalmente, per conto di un altro soggetto.
• compliance – 合规 (héguī) – pematuhan: la funzione, all’interno di un’istituzione finanziaria, che assicura la conformità della sua attività ai requisiti legali e regolamentari.⁵
• compliance officer – 合规官 (héguī guān) – pegawai pematuhan: il dipendente incaricato di monitorare il rispetto di leggi, regolamenti e norme interne e di fornire indicazioni in materia.
• supervision – 监管 (jiānguǎn) – penyeliaan: la vigilanza continuativa esercitata dall’autorità di regolamentazione sulle istituzioni autorizzate mediante obblighi di segnalazione, ispezioni e misure di vigilanza.⁶
• MAS Notice – 金管局通告 (Jīnguǎnjú tōnggào) – Notis MAS: uno strumento giuridicamente vincolante emanato dalla MAS, come la Notice 626 sulla prevenzione del riciclaggio di denaro da parte delle banche (capitolo H.III).
• guidelines – 指南 (zhǐnán) – garis panduan: dichiarazioni non vincolanti con cui la MAS indica gli standard che si attende vengano rispettati dalle istituzioni.
• licence – 执照 (zhízhào) – lesen: l’autorizzazione rilasciata da un’autorità di regolamentazione per l’esercizio di un’attività regolamentata.
• Financial Action Task Force (FATF) – 金融行动特别工作组 (Jīnróng Xíngdòng Tèbié Gōngzuò Zǔ) – Pasukan Petugas Tindakan Kewangan: l’organismo intergovernativo (in italiano GAFI) che stabilisce gli standard internazionali contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (capitolo H.III).
• mutual evaluation – 相互评估 (xiānghù pínggū) – penilaian bersama: la valutazione tra pari con cui il GAFI esamina la conformità di un paese ai propri standard (capitolo H.III).
• sanctions – 制裁 (zhìcái) – sekatan: misure restrittive, come il congelamento dei beni e i divieti commerciali, imposte nei confronti di Stati, entità o persone fisiche (capitolo H.IV).
• targeted financial sanctions – 定向金融制裁 (dìngxiàng jīnróng zhìcái) – sekatan kewangan bersasar: congelamenti di beni e divieti di operare rivolti a persone ed entità nominativamente individuate (capitolo H.IV).
• secondary sanctions – 次级制裁 (cìjí zhìcái) – sekatan sekunder: misure con cui uno Stato sanziona soggetti stranieri per aver intrattenuto rapporti con il destinatario delle proprie sanzioni (capitolo H.IV).
• export controls – 出口管制 (chūkǒu guǎnzhì) – kawalan eksport: restrizioni all’esportazione di beni e tecnologie strategici (capitolo H.IV).
• deferred prosecution agreement (DPA) – 暂缓起诉协议 (zànhuǎn qǐsù xiéyì) – perjanjian penangguhan pendakwaan: un accordo in base al quale l’azione penale nei confronti di una società viene sospesa a determinate condizioni (capitolo H.V).
• corporate criminal liability – 法人刑事责任 (fǎrén xíngshì zérèn) – liabiliti jenayah korporat: la responsabilità di una società per i reati commessi dalle persone che ne incarnano la volontà direttiva (capitolo H.V).⁷
• mutual legal assistance – 刑事司法协助 (xíngshì sīfǎ xiézhù) – bantuan bersama dalam perkara jenayah: la cooperazione tra Stati nell’acquisizione di prove e nel congelamento di beni nell’ambito di procedimenti penali (capitolo H.V).

Note

1. PRPM, Istilah Bahasa Melayu, voce “money laundering” (consultata nel novembre 2026): “pengubahan wang haram”, ambito criminologia, sottoambito giustizia penale. ↩
2. Le forme cinese e malese rispecchiano l’uso professionale. ↩
3. La forma malese rispecchia l’uso regolamentare malaysiano. ↩
4. MAS, opuscolo per i visitatori in lingua malese (2022), cit., Zona C: “ciri-ciri keselamatan yang mengurangkan risiko pemalsuan”, nel senso di contraffazione di banconote. ↩
5. MAS, opuscolo per i visitatori in lingua malese (2022), cit., Zona C: “penyeliaan dan pematuhan peraturan”. ↩
6. MAS, opuscolo per i visitatori in lingua malese (2022), cit., Zona C: “peraturan dan penyeliaan MAS”. ↩
7. Le forme cinese e malese rispecchiano l’uso accademico. ↩

Solo a scopo informativo generale. Il presente articolo non costituisce consulenza legale o fiscale, non sostituisce la consulenza sul singolo caso e non instaura alcun rapporto tra avvocato e cliente. Riflette la situazione giuridica aggiornata a novembre 2026.