Shock di integrità: 1MDB e il caso di riciclaggio del 2023
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Una piazza finanziaria vive della fiducia di persone che non la ispezioneranno mai. Depositanti, controparti, banche corrispondenti e autorità di vigilanza estere presumono che il denaro che transita per Singapore sia stato verificato da istituti che conoscono i propri clienti e da un’autorità di vigilanza che conosce i propri istituti. Due volte nell’ultimo decennio questa presunzione è stata messa alla prova pubblicamente. Tra il 2015 e il 2017 l’appropriazione indebita di fondi di 1Malaysia Development Berhad, il fondo d’investimento statale malese noto come 1MDB, ha rivelato che private banker di Singapore avevano movimentato centinaia di milioni di dollari per conto di persone vicine al fondo. Nell’agosto 2023 la polizia ha arrestato dieci cittadini stranieri in perquisizioni simultanee e ha sequestrato o congelato beni che alla fine hanno superato i tre miliardi di dollari di Singapore, in una delle più vaste operazioni contro il riciclaggio di denaro mai condotte al mondo.
Il presente capitolo esamina entrambi i casi e le reazioni che hanno innescato. Esso prende le mosse dai flussi di denaro di 1MDB attraverso le banche di Singapore e dai procedimenti penali contro singoli banchieri. Descrive poi l’azione di vigilanza della Monetary Authority of Singapore, che ha chiuso due banche e sanzionato altre sei. La terza sezione si occupa del caso del 2023, dei lavori dell’Inter-Ministerial Committee che ne è seguito e delle sanzioni inflitte dalla MAS a nove istituti nel luglio 2025. La quarta sezione trae le lezioni per l’onboarding e per le verifiche sull’origine del patrimonio, mentre la quinta si chiede perché la reputazione della piazza sia divenuta un oggetto esplicito di regolamentazione.
Il volume su Ginevra racconta la stessa vicenda dall’altro versante. Il suo capitolo sulla lotta contro il riciclaggio di denaro riferisce che l’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari è intervenuta contro BSI e Falcon, proprio le banche che la MAS ha chiuso a Singapore, e che la banca svizzera BSI è stata di conseguenza assorbita da un concorrente.1 Le due piazze sono state quindi esposte a un unico schema attraverso i medesimi istituti. Le loro reazioni, illustrate alla fine del capitolo, rivelano sia uno standard comune sia due stili di enforcement molto diversi.
L’essenziale
Oltre 4,5 miliardi di dollari statunitensi sono stati sottratti al fondo malese 1MDB dopo la sua costituzione nel 2009, e una parte di essi è transitata per banche private di Singapore. La MAS ha chiuso le attività di BSI Bank a Singapore nel maggio 2016 e quelle di Falcon Bank nell’ottobre 2016, ha sanzionato otto banche per complessivi 29,1 milioni di dollari di Singapore e ha interdetto diversi banchieri per periodi fino a vita. I tribunali hanno condannato singoli banchieri per riciclaggio di denaro, falso, truffa e omessa segnalazione di operazioni sospette. Il caso dell’agosto 2023 ha portato a dieci condanne, a confische per oltre 940 milioni di dollari di Singapore, a un rapporto dell’Inter-Ministerial Committee nell’ottobre 2024 e a una nuova legislazione contro il riciclaggio. Nel luglio 2025 la MAS ha inflitto composition penalties per 27,45 milioni di dollari di Singapore a nove istituti, accertando che tutti e nove avevano omesso di dare seguito ai segnali d’allarme sull’origine del patrimonio dei loro clienti.
Note
- Ressos, Genève, place financière internationale, partie H, chapitre IV, section « Les affaires qui ont marqué la place », sulla decisione della FINMA del 24 maggio 2016 contro BSI e sul comunicato della FINMA dell’11 ottobre 2016 contro Falcon in relazione a 1MDB. ↩
Solo a scopo informativo generale. Il presente articolo non costituisce consulenza legale o fiscale, non sostituisce la consulenza sul singolo caso e non instaura alcun rapporto tra avvocato e cliente. Riflette la situazione giuridica aggiornata a novembre 2026.